前言

恩~很感謝這兩三天,有幾位認同船長的存股策略的朋友在社群媒體上分享了船長的網站。

在8月23日船長生日這天,方舟單日搭乘人數(流量)從平日的一兩百突然暴增到單日八千八。

很開心,有種自己策略推廣總算擴散出去,幫助到更多人理解了的滿足感,真的是個很棒的生日禮物。

真的,感謝你們。

船長盡量將整套策略寫得很白話很白話了,畢竟閱讀財報這件事情非常的無聊,內心沒有充滿愛,睡著是正常。

但是,這樣的策略常態上確實可以跟技術分析派不相上下的報酬,深究的人卻太少。

看下來覺得實在有點可惜。

相較於技術分析大部分的時間需要分神去關心自己的持股有沒有達到指標的買賣點。

存股派,應該說財報派,對於買進且持有的策略,行為頻率減緩很多,很適合一般民眾在花了點時間稍微研究一下下,接下來靠其他現代資訊科技快速將自己所需要的各股篩選出來。

這樣的投資可以省下很多時間,省下來的時間可以拿來關心身邊的事物,又或者進行另外的「創造」。

我是指創造額外收入,或者把時間拿去將生產力做到最大化運用,或許追求財富,或許追求健康,或許追求善,回饋社會。

總之就是可以省下頻繁交易的時間與心理壓力,讓投資回歸投資,我們將生產力區分主動與被動化,分散風險之外對社會整體而言也是件好事。


關於示範帳戶

由於新增讀者變多了,對於示範帳戶的問題也多了0.0a。

就…
在這再做一次解釋囉。

船長建立示範帳戶的目的是要公開讓各位看著放心。

理解這個策略是沒有問題的,進而推廣理解投資股市上的本質,以及對於財報上的判讀或篩選,促進整體市場的健康。

所以,船長不會公開我自己各股買了多少,什麼時候買的,買在什麼價位。

公開只是來讓各位理解策略上的邏輯。

由於要規避法規問題,避免聰明的各位利用多元一次方程式這樣的國中數學偷算出船長的持股比例,推斷船長這周下了多少單,要偷跟單之類的。

所以也沒有打算將整體帳面報酬公開來。

至於一個月買一隻的策略,至今仍只有六支在那,單純是同樣策略下有幾隻重複出現囉XD。

哪天突然多了哪隻各股,船長或許會考慮先隨機蓋牌幾周幾個月之類的,總之盡量減少被跟單或公開催促抬轎的疑慮。

麻,真的很好奇船長我的總體報酬,或這個策略上有無問題。

可以暫且假設船長每一隻持股投資金額相同,將所有正負相加可得88.57%,除六得平均報酬14.7%,然而這些持股船長都領完息了(剩群聯下個月配息到帳),船長的個股持有本益比大約在8-10倍左右,平均配息約7%。

那,大概就是這八個月合併報酬14.7%+7%=21%囉。

船長的核心存股策略比較大的比重放在股息的成長上,考慮等到示範帳戶跟船長的主帳戶一樣,持股多到大家用Excel也算不出來個別持股比例時再公開。

再次聲明,為了避開可能還是會有的抬轎問題,示範帳戶的持股船長只會進行買進,不會做任何帳面獲利或虧損的了結,簡單說不會去停損停利,策略本身也不會更動,所以真愛船長的策略的也別抬了,你抬的我賺不到也不會去賺,我只根據公司獲利能力領息~

雖然整體報酬是正數,但是綠綠的還是比較多XD。

麻,建倉還沒滿一年…謝謝各位替船長的錢緊張啦~這盤大棋船長還沒下完呢。

差不多的策略船長用了好幾年啦,比現行的老師們出的類似策略教學書還久,真的會獲利船長才敢公開推廣,來揪噗來揪噗。

策略轉換時原有持股該怎面對?

前面廢話有點長XD,來進入今天的主題吧。

我想開始研究投資的賢者們都曾經遇到這個問題,包括船長也是。

以我的經驗來說,最最最一開始踏上投資的商品是基金。

在博覽群書後,搭配自己的貨幣經濟學基礎知識,利用外幣計價搭配五大經濟區等等方式定期定額打下了核心基金的底。

而之後,在收入稍有成長後,再次建立了五大配息衛星基金部位。

麻,到此為止都是照著書,照著紀律以及個人的微微修改混搭出來的技巧。

不過當船長進入股市後,本來因為當兵那年的收入稍微減少了一些就已經將衛星部位停扣。

退伍後接觸股市開始,發現自己「好像」有需要大量資金去測試股市中的各種玩法,便把當時精挑細選的衛星策略模型解除贖回現金了。

以現在回頭看看,其實沒有那麼必要,拿新的薪資資金去實驗就可以了。

怎麼說呢?

科技基金從我停扣至今已經漲了三倍,其他配息或黃金基金,原本也可以當作我目前股市資產外的保底或資產分配部位。

有些可惜。

所以,在股市策略成型後,船長一直叮嚀自己,有了新的策略後不要就把先前花了好幾周甚至好幾個月研究的策略作廢。

以這兩天某位朋友的發問來說好了,在接觸財報派存股策略之前,他是個非常認真的ETF存股新手。

不過閱讀的書籍都是偏向0050、0056等等ETF方面的知識,但定期購買了兩年的ETF的他,相關知識也到了頂頭。

求知慾旺盛的這位朋友,開始試圖理解ETF的構成原理,開始想要自己試試看財報分析,也很有幸的他的閱讀方向沒有偏誤,應該說,讓他的個股投資策略建立上沒有賠錢。

但是,他開始動搖當初花了兩年所認識的ETF相關知識內容,開始想要「動」那一筆資金,全部賣回市場拿回來自己操作個股。


我只問了他那麼一句:
「你那麼認真,ETF部位應該都沒有賠錢吧?」

保留舊有策略,增進自我信心

「當然沒有阿,存ETF不容易賠錢。」他是這麼說的。

船長我就請他考慮就這麼停扣放著了,要不賣回市場也保留一定的部位。

為什麼呢?

其實船長自己在建立自己的策略的時候,也有從「心」出發,細思自己為什麼那麼敢於嘗試。

或多或少知道自己除了股市之外,還有份基金的「成就」。

這份成就,這份累積,讓船長很放心的將之後的資金全部投入各種指標的嘗試上。


麻…賠光大不了回頭繼續玩基金,反正我很在行。

結果呢?

因為船長給自己做的核心基金部位安全保底,讓船長更勇於嘗試,灰底不會因為大量嘗試而破產吃土。

這份安心,我想是各位也要試著建立起來的一種資產配置外的「心理」配置。

這樣的心理配置讓船長完成了自己的個股篩選策略,讓船長有機會分享策略給各位。

或許多方策略同步進行下,會有各種有趣的奇妙搭配,新的體悟,新的遊戲方式,而不再是照本宣科,知識叢書上一個口令一個動作的無趣。

雖然說ETF和股市都一樣是在「股票市場」,稍廣義點,並不是真正做到資產配置。

不過也可以想想,假設個位都是以ETF或金融股之類的作為新手入市敲門磚,在累積了一定的資產程度後,不隨意將原本的研究作廢。

先不說個股研究,財報研究,又或者玩短線,技術分析,籌碼分析等等。

假設個股因為系統性風險下全部腰斬,但因為更早幾年前放的ETF腰斬了竟然還是正報酬,想想那心理壓力輕鬆了多少。

總之就是在做新嘗試時,多了一份保底,多了一份安心,敢放下一切,敢承受失敗的結果,再徹底全心全意的嘗試自己適不適合新的策略。

假設失敗了,那也沒關係啊,至少學到新東西了,而且自己還是有另外這麼個策略還存活著,尚有東方再起的機會,還可以馬上轉換跑道嘗試另外一種遊戲。

分散持股也是相同概念

當我們已經有一個固定的策略模型,短期內相同的策略鎖定在同一個標的上是正常的。

但以長期來說,我們高勝率的策略並不是真的必勝無疑。

硬幣兩端一面字一面人頭,即便只是要確實擲出數據上50%人頭或字,也需要大量的拋擲與統計。

(當然也有可能第二次就成功了,但我們的投資,甚或我們生活中的各種嘗試,會只有兩次機會嗎XD?)

這正是策略分散原則最主要的用意。

船長我的策略透過過去的公司經營績效,推論未來的走向後,為了讓自己的策略及選擇不要殞落在那推算出來的小小失敗率中。

最好的辦法就是利用多次分散的方式讓他完全貼近預期的勝率。

小到我們能選擇的個股分散方式。


大到金流來源的控制,都是如此。

不要讓市場成為你唯一的收入源

每個,我是說每個投資人。

第一件事都是在算「我要花多久的時間達成財務自由。」

或者「我需要多少本金才夠讓這個市場的現金流足夠讓我不用再工作。」

有這個想法不是錯的,甚至能確實激發自己審慎投資,深究理財的念頭。

不過大部分人都沒有意識到自己太專注於一個小小小的市場上了。

見到唯一的市場,股市也好,匯市也好,基金市場也好,房市也好。

把所有的心神與期待全心全意地放在那唯一小小的世界。

等於把全部的「心理」資產,在完全沒有分散風險的狀態下,全放在同一個籃子中。

當然成功了很好,那麼…失敗了呢?

不要跟市場談戀愛,專情忠心這種事對著你的愛人就好,股市要麻用錢收買你,要麻騙光你的錢,這種人(?)不用對他太專一。



利用波段操作放空賺錢的傑西里佛摩也是。

這類操作並沒有分散風險的方式,我今天有辦法透過技術指標一年賺30%,那假設要賺30,000,我得準備100,000的本金。

若預計明年想要賺到60,000,我就得準備200,000的本金。

擴大資產的方法變成必須透過讓更多本金的曝險。

直到最後一次的失敗讓個人崩潰,走上絕路。

一直提李佛摩是希望讓個位新手醒醒…

不要一頭熱,這裡有個絕世高手八次破產七次東山再起最後崩潰過,還做出了無法挽回的決定。

換個方式思考本業主動收入

關於放棄主動收入這件事,我想投資年齡夠長的應該有遇過08年前一直都可以靠著股票操作賺錢的投資人,在08年末放棄市場開始找工作的。

結果因為長期沒有額外的技能,甚至社交技能閒置太久,雖不至於無法回歸就業市場,但磕磕碰碰的「屈就」在職場中也讓這些人夠辛苦的了。

換個方向想,假設,在除了股市收入之外,我們的現金股利已經可以讓我們每年有50萬的收入了。

確實這樣的利息收入可以讓一般人在台北以外的地方生活下來,還可以生活的尚可不會餓死。

但是對於我們還在青壯年的階段,假設我們再找個基本薪資的輕鬆工作就好,相對一整年下來領的薪水還有30萬的收入了。

這30萬可是那股息的60%,相比只靠市場養活自己,我們多了六成的資金讓自己過得優渥點,當作多了六成的投資資金也好,又或者更多餘裕可以享受人生。

想想,把主動收入假想成被動股息收入,30萬的被動現金流需要多少本金?

船長控制得當的方式大概需要400萬本金,在沒有其他收入源的情況下,找一份對於整體社會貢獻點點生產力,對自己沒有太大壓力的工作,等於現撿400萬。


假設對於工作沒有那麼討厭,甚至對於手邊的工作充滿熱情,那麼追求財富自由和工作與否這兩件事也不是必要脫鉤的,做身體健康,做身心愉快的,你咬我

當然,如果真的很有興趣,甚至在工作中取得無與倫比的快樂(?),我是指挑戰與滿足之類的,努力上進的擴大主動收入源也是件非常好的事啊XD。

主動收入對於整筆資產現金流來說,存在與否的問題也是要當作風險的分散概念來看較好。

與其想著財富自由後可以不用工作。


不如想想「不工作後,到壽終正寢前,我要做什麼?」

後話


再次感謝協助推廣存股策略的大德,
也希望船長對於投資理財上的感想能再幫助到更多人。

各位有需要發問什麼問題,
可以從臉書粉絲團那私訊船長啦XD。

預祝各位股市遊戲愉快^^
共勉之。

>>回到方舟賢者

Facebook 留言回應

點閱: 110

最後修改日期: 2020 年 9 月 3 日