>>前一篇總結了篩選便宜的績優股所需的三大條件中最後一項-本益比

前言

前幾天船長不是斷更了好幾天嗎?
那時在思考,
我是不是要推廣這一個APP,
其實在寫電子書介紹財報篩選軟體時都有提及這個app,
因為這個app,
船長暫且放棄了美股,

因為這個app,
完善了船長的存股sop,

也因為這個app,
這三年來船長的總資產不小心翻了一倍…

但是他佛不了,
看介面看功能就知道這沒付錢給他絕對營運不了,
可我兩本電子書因為篇幅過於著重在選股軟體介紹,
搞得自己好像在賣app的…

人家真的做得太優船長又非常誠心的推薦麻QQ
我真的沒有收他任何錢…還從他封測已來到現在付了好多錢給它。

如果哪一天,
台股價值站的團隊打算補給廣告費,
船長我非常願意接收
(船長blog日流量也財幾百人而已誰理我啊XD)

咱們打開天窗說亮話,

先把價格亮給各位,
比起超佛的財報狗,
台股價值站一個月的費用大約落在250-390上下,
隨著資料庫的整理擴充有漲過價,
沒記錯的話一開始好像還不到這個價格。

其實它不貴,真的,
相對帶來的投資效益,
以及它帶有的財報資訊統合能力,
網路遊戲月卡的費用都可以輕鬆付了,
對船長來說那月卡費拿來繳協助自己生財的工具,
雖不上最佛,
也讓船長愛在心口難開

當然也不是所有功能都需要付費使用,
雖說APP上的公司財務報表資訊都是Goodinfo股市資訊網、
櫃買中心等等官方機構整理而出
不過因為簡潔的介面,
以及資訊的完整性
該app已成船長我一手掌握千餘隻上市公司的神器。

先從免費的功能開始介紹吧,
因為船長付費很久了…
不太清楚自己用的那些功能是付費還是免費的,
已防自己又錯植功能造成誤解…

船長會先以模擬器開另外一個帳號示範未付費前的功能,
所以看到專業版或提醒升級等等字樣提醒是正常的喔。

財務報表上的統整

我不曉得現在的投資新人有沒有真的去調閱公司公開財報的習慣,
其實各大公司的季報月報年報通常都會在該公司網頁上或Goodinfo找的到,
但是,
船長有深入研究過每項會計科目背後的意義,
重執書本去慢慢一項一項的挖代表的數據,
從營收除上發行股數去推算ROE、EPS…

台股有一千七百多間上市公司呢…
真要靠一己之力挑完可能需要聘一個團隊。
不過已經仰賴現今資訊統整以及科技的方便後,
船長自己也很少真的自己到該公司官網挖報告出來了。

為什麼呢?
以下是台灣之光的財報損益表-

你看看你看看,
其實像船長我這樣的非本科,
大學時期會計學雖然有學,
但要實際用上來觀察公司狀又花了好多時間去精進。
更何況一般投資人…
理組有些專業系所是學不到會計的…

密密麻麻的資料也僅僅是一間公司的財報,
假設我們真要土法煉鋼一家一家慢慢看,
老實說等到看完可能價都跑了,
本益比高了,股價不便宜了。

那麼同樣的一份財報在台股價值站上面長怎麼樣呢-

價值站把一些零零總總本來該自己手動計算,
又或者上goodinfo上查詢的資料,
已簡單清晰的數字直接呈現出來,
並且簡單明瞭的一次展示10年資訊,
讓船長可以直接從數據上觀察公司整體成長狀況,
當然懶得算的,
查詢各股的時候他也已經幫船長算好了。

還記得船長的核心存股三項基本條件嗎?
1.ROE五年平均15%以上
2.EPS成長率五年平均10%以上
3.低本益比創造高配息

在點進財報頁面前,
查詢的部分就已經把公司往年的成長狀況Show給船長我了-

再來,
有時候持股一多,
風險分散的多了,
懶得一一看看實際數字,
價值站也提供圖表式財報。

-基本的K線

ROE年度走勢,
當然也可以轉成季度。

以年看,
長期以來似乎因為國際競爭關係有稍微下降些,
不過改由季度圖表觀察,
我們可以稍微推測可能該台灣之光去年以來漸漸恢復該有的競爭力。
(以下都以年財報圖表介紹,有興趣看季度表的可以自行下載玩玩看^^)

從圖表觀察殖利率,
搭配現金股利的柱狀圖,
我們可以發現該台灣之光配息也是連年增加。

營收也是,
簡單不看數字,光柱狀圖線圖就能輕易明白該公司的財報狀況。

是不是,
圖表比冷冰冰的數字還另船長有投資該公司的衝動
還是免費的XD。

題外話時間-
該公司雖為台灣之光,不過本益比一直都過高拉,
船長透過這個APP篩選篩出了很多同類型績優公司拉,
雖然知道該公司是台灣之光,
但船長也僅僅持有一張,
前幾年Sop還沒有計算到本益比的效果時買過,
帳面獲利是還不錯啦,就配息相對少點…
總之後來也沒有買了,
只希望該台灣之光能再加把勁,
那麼多投資人間接把錢給您了,
創造更多收入將eps衝高,相對本益比就會下來了,加油~
雖然覺得EPS再高點可能股價會噴更高也還是追不到,
但是這就是船長以及各大推廣存股的大賢大德們所期望的阿XD。

間接提供績優公司資金=>績優公司努力創造更多收入=>本益比二度降低=>吸引更多資金=>二度創造更多收入=>本益比三度降低=>三度吸引資金=>>>>>四度、五度~~~~

讓績優公司因為散戶也好大戶也好努力進入正循環,
越多人選擇基本面存股這項正循環會越快速明顯,
股價也好配息也好也會更快速的增加,
會加速你我創造現金流的效率。
當然也是需要建立在良好的基本面上啦。

免費的基本選股排行功能

前面我們有提到,
巴菲特說的長期高ROE的確有不小的勝率
在使用價值站超狂財報選股工具之前(等等會借紹),
其實APP首頁已經將我們常用的財報指標全部呈現給各位了,
重點是,他是免費的!

APP有提供最基本的免費篩選模型,
以ROE來說,
他的篩選模型就是上面列舉的四項-
●近四季ROE > 15%
●ROE五年中間值>15%
●ROE十年中間值>15%
●十年稅後淨利 >0

簡單來說,
就是把ROE的短、中、長期全部過篩,
最後再用淨利>0框架出十年都在賺錢的公司,
達到篩選出各股穩定獲利、ROE穩定的效果。
然後列舉出所有符合條件的公司股票提供投資人參考。


當然,
不管分析師也好,選股軟體也好,
提供的資訊都僅僅是開發者或研究人員統整出來勝率較高的意見,
絕對不能保證賺錢或賠錢,
身為投資人的你我,
不管如何都要為自己花錢買的公司股權付上全責,
提供資訊僅僅是出於善意,
已經21世紀了我想大家都應該明白的。

再來是,我們提EPS那篇時也有試算過在台股市場上
長期成長率較高的各股有更高勝率,
是的沒錯!
這裡也有,免費的XD

恩…
從排行中可以輕易發現,
很多各股都是今年才突然爆炸性成長的,
但如果船長我覺得要夠長期eps都很高的各股才比較穩健的話該怎麼辦呢?
我會在十年成長率那裡點一下-

排行就會以十年成長率平均值下高到低排列了,
超方便。

免費高勝率選股-三好一公道

三好一公道,
這欄是這兩年才出現的免費篩選模式,
這個是開發者- 畢卡胡 大師,
以及他的團隊使用的選股模式。

其實當時滿驚訝的…
驚訝在船長花了近半年的時間,
每天下班花五六個小時,
從台股前幾百公司,
手算回測每家公司近十年數據
抓哪個參數和哪個參數混搭才能框架出更高勝率,
哪樣報酬率更穩定,
哪樣可以扛過08年金融海嘯。
結果竟然…
不小心組合出跟大師差不多的選股模式,
既驚訝又驚喜。

前一版的三好一公道跟船長的篩選模式大概有八成像…
今年畢卡胡大師的團隊似乎有修正篩選SOP,
船長剛好去年底也在反思修正自己的SOP,
然後才長得稍微不一樣…一點點XD
真的就一點點…

好想拿畢卡胡老師的書去跟老師簽名喔…
發現知己的感覺,
在這特別感謝畢卡胡老師和他的團隊創造台股價值站這個app,
在這app出來的幾年前船長我可是用goodinfo的選股頁去選去篩去回測…
不要問船長為什麼不做goodinfo股票篩選器的教學
自己去玩玩看就知道有多哭

回到正題,

這個是老師的三好一公道版本,
●近四季與十年ROE > 15%
●近四季本益比 < 20倍
●近四季EPS年增率 > 0 (%)
●近一季淨負債<0

在拜讀老師的著作前,
船長用自己淺白的觀念稍微理解了下老師的三好一公道,
大致上是先框架長期和短期ROE確定公司一直以來營運狀況良好,
用本益比框架出績優公司還在合理價之內的,
再用短期EPS > 0,
篩選出績優公司近期內是有賺錢的,
(特別是疫情下…EPS短期成長大於0是重要指標XD,至少確認明年配息會成長)
淨負債<0 ,跟船長一樣,負債比過高的公司PASS。

以船長的理解能力大約是這樣,
除了大推台股價值站這個APP,
也推薦各位買一本老師的書來看,
或許會有跟船長不一樣層次的理解。

>>好書推薦:畢卡胡的三好一公道選股攻略:學習巴菲特如何打敗大盤,年賺20%

專業版的功能介紹

前面說到的功能是不是已經超級強大
強大到感覺使用付費版的很傻XD

不,
就那幾百塊錢,與付費給我的功能實在物超所值。

首先,也是重點,
台股價值站提供了最靈活的股市篩選器,
怎麼說呢?
請聽我娓娓道來~

這個是價值站的股票篩選介面,
它附有各種財報參數上盡可能完善的篩選參數。


並且並且,
各項參數還可以靈活的從10年抓取到最短期的一季。

在使用價值站之前,
船長試過很多付費上千的選股軟體,

但因為船長的選股策略相對苛刻,
還滿常發生我先篩選出了某些標,
結果還是得到goodinfo上在手動人工再從標的中挑一次,
自己看數據、自己算,
隔天掛單準備買入。


但這有兩個問題,
由於之前船長很努力在斜槓自己
常常忙過頭或累了懶了,
每個月固定買進股票的時間到了之後想說差一天應該沒差,
先睡飽明天再買沒差,
結果有次算出來的最便宜個股隔天漲停板…
然後又要重算一次yeah。
懊悔自己前一天不要偷懶不知道該有多好XD

還有個問題是,
Goodinfo資訊雖然齊全,
但也因為過於齊全用手機板介面有點…
還得找個地方拿出筆電用網頁版比較方便。

價值站能讓我一手掌握所有各股數據後就沒有這些問題了。

價值站上所有的篩選參數阿,
都可以點選旁邊的箭頭(>),
去更改自己想要的數值做自己的選股標準。

這個各大選股軟體都有類似的功能,
不過價值站動輒數十種數據都可以自行修正參數…
真滴狂,
在此感謝價值站的各營運團隊(敬禮)。

更可以儲存多樣財報策略讓自己在多空頭又或者產業篩選上快速做決策。

這是船長在價值站提供的三好一公道選股的基礎上稍微修正的案例,
教學用,請謹慎參考XD。

由於近期在大多頭,台灣實在太強gogogo~
大家在多頭的時候也可以稍微計算一下篩選出各股總數和紅字的比例,
自己在使用自己的策略時順便看看多頭狀況下勝率多少

當然,在遇到熊市時,
也可以觀察自己篩選策略跌幅和大盤總跌幅間的關係,
在自行修正各項參數數據。
看個人喜歡擁抱風險還是追求穩定,
慢慢做修正,
船長用自己的錢一次做五種策略同時賽跑,
值到今年才選定自己認為最喜歡的策略去做投資sop,
大概花了兩年吧,近兩年剛好中美貿易戰讓多空狂甩…
這篇著重在介紹價值站的功能,
船長的個人策略分享就不多說了~
等我孵出下一篇吧…/_>\

專業版另外一個船長常用功能

其實在寫前兩本電子書的時候,
船長一直以為他是免費的功能…
誤植後上架了也來不及改…QQ

點選右下角「…更多」

我們可以看到中間最上方有個鬧鐘設定,
七蕊ㄎ一。

用船長的示範帳戶上的各股做解釋-
這個就像各大券商APP所提供的到價通知功能,
不過船長最常用的還是本益比的部分,
畢竟本益比反應的是股價便宜與否,
以及下一次配息間的關係,
所以船長都會設定在大盤本益比左右,
股價到了大盤本益比讓APP跳出通知告知船長,
船長在思考是不是要將資金轉移到更低本益比的績優股。

設定完成大約是長這樣。
其實因為是設定本益比20倍,
所以那個通知價位會一直隨著季報自行更改,
這個真的

超!
級!
好!
用!

怎麼說呢?
船長前面有說,
其實船長實際持股有數十家,
(之前在測試各大銀行的券商功能有好幾個證券戶)
一來是在讓自己的策略分流,
二來是因為相同的策略下的績優股,
時不時會因為公司本身獲利增加本益比降低,
又或者股價漲上去了本益比升高,
或者獲利減低本益比上升,
還有股價下跌本益比降低。

總之,時不時績優股雖然同一批,
但船長每個月在想買股票的時間到了的時候,
股票通常最便宜的不會是同一隻。

霸特,
在價值站出現在船長的投資生涯之前,
船長是每個交易日收盤,
自己一個一個查詢目前本益比到哪裡了,
累積下來也是花上了不少時間阿…

這也是很多分析師或存股大師不建議投資散戶分散到太多各股的原因,
要兼顧時在是有困難,
不過呢!

也因為價值站的這項功能完全解決船長的困擾,
即便放心慢慢投資到上百間學巴菲特的波克夏自組自己的ETF。
處置與否等APP通知就好,
根本不用自己操心持股過多。

當然,
專業版價值站功能不只這些,
但其他功能船長其實很少用到XD,
為了避免誤人子弟,
建議各位可以參考一下價值站官網~

>>台股價值站官網

>>台股價值站APP下載 ( Android – google play )

>>台股價值站APP下載 ( IOS – Apple Store )

>>台股價值站 PC 電腦版

另外,
團隊負責人畢卡胡老師的著作有更詳細的概念介紹,
對價值投資,財報研究有興趣的人也建議拜讀一本^^。


>>好書推薦:畢卡胡的三好一公道選股攻略:學習巴菲特如何打敗大盤,年賺20%

價值站還有很多功能可以供大家摸索,
希望各位也能找到一個屬於自己的存股策略,
預祝各位股市遊戲愉快,
共勉之-

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最後修改日期: 2020 年 9 月 22 日